Invesco Balanced-Risk Allocation Fund

L'art du juste équilibre

La gestion des risques est l'un des plus importants défis auxquels sont confrontés les investisseurs.

Si un portefeuille à risque trop élevé s'avère dangereux, à l'inverse, un placement trop peu risqué est susceptible de ne pas générer les rendements souhaités. Il faut en outre tenir compte des différents environnements économiques de marché, dont la croissance inflationniste et non inflationniste, la croissance déflationniste ou la récession. Les événements politiques, les catastrophes naturelles, peuvent également perturber les conditions du marché et influencer négativement les résultats des investissements. Anticiper l'orientation des marchés s'avère complexe et dépasse les compétencesde la plupart des investisseurs.

Comment fonctionne IBRA ?

Ce fonds équilibré est destiné aux investisseurs à la recherche d'un compromis entre rendement et sécurité. Il offre aux investisseurs l'opportunité d'investir dans un compartiment unique qui combine deux classes d'actifs¹ «action» et «obligation». La sélection des différents titres d'un compartiment équilibré vise une croissance prudente, tout en évitant des risques excessifs.

Objectif du fonds

L'objectif est un rendement total, avec une corrélation faible à modérée aux indices boursiers traditionnels, par le biais d'une exposition à trois catégories d'actifs : obligations², actions³ et matières premières4. Le risque global du compartiment devrait correspondre à celui d'un compartiment équilibré en actions et titres de créance.

Raisons d'investir

• Un compartiment unique investi en actions, obligations et matières premières.
• Fort d'une approche innovante, le compartiment cherche à équilibrer le risque dans différents environnements économiques.
• Le recours aux matières premières permet aussi d'améliorer la diversification.
• Un modèle d'allocation tactique des actifs est mis en oeuvre pour améliorer le potentiel de rendement.

Informations relatives aux risques

• La valeur des investissements et des revenus qui en découlent peuvent évoluer à la hausse comme à la baisse (cela peut en partie être le résultat des fluctuations du taux de change dans des placements qui ont une exposition aux devises étrangères) et les investisseurs peuvent ne pas récupérer le montant total investi.
• Le fonds fera un usage significatif des instruments financiers dérivés à des fins d'investissement. Cela signifie que la valeur liquidative du fonds peut, à certains moments, être très volatile. L'utilisation d'instruments financiers dérivés entraîne certains risques et il n'y a aucune assurance que les objectifs pour l'utilisation de ces instruments seront atteints.
• Une description plus détaillée des facteurs de risque, y compris les risques qui sont associés aux instruments dérivés, est présentée sous la rubrique "Mises en garde au risque" du prospectus complet.

Fiches produit

 Invesco Balanced Risk Allocation – Part A

 Invesco Balanced Risk Allocation – Part E

Lexique

Que faut-il entendre par classe d'actifs ? Une classe d'actifs est un classement d'un type d'investissement ; les actions, obligations, cash, matières premières et devises constitueraient cinq types d'investissement différents

Que faut-il entendre par actions ? En termes de stratégies d'investissement, les titres (actions ordinaires) constituent l'une des principales classes d'actifs. Techniquement, les actions représentent le solde de la participation dans les actifs d'une société après les engagements, réparti entre actionnaires individuels.

Que faut-il entendre par obligation / titre de créance ? Il s'agit d'instruments financiers représentant une dette due par l'émetteur au titulaire ; ils sont disponibles sous la forme d'obligations d'État et d'entreprise, d'instruments du marché monétaire et d'autres titres à revenu fixe. Les instruments financiers génèrent habituellement des versements d'intérêt réguliers considérés comme une rémunération de l'utilisation des capitaux d'un investisseur (prêteur). Ces paiements se prolongent en règle générale au cours d'une période spécifique. Le principal (montant initial du prêt) est d'ordinaire versé au terme de cette période.

Que faut-il entendre par matières premières ? Traditionnellement, les matières premières se composent des marchandises physiques comme les céréales, l'or, le bœuf, l'huile et le gaz naturel. Plus récemment, la définition a été étendue afin d'inclure des produits financiers comme les devises étrangères et les indices. Une matière première peut aussi être considérée comme une marchandise pour laquelle il y a de la demande, sans différenciation qualitative sur un marché (par exemple, rien ne ressemble autant à un baril de pétrole qu'un autre baril). Étant donné que personne ne souhaite transporter toutes ces matières pondéreuses, les transactions prennent en réalité la forme de contrats de future ou d'options sur matières premières. Il s'agit de contrats d'achat ou de vente à un cours convenu, à une date définie.

La gamme des fonds du Groupe Invesco Ltd est accessible auprès des principaux établissements bancaires et compagnies d'assurance par l'intermédiaire de votre Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant.